Bei einer Saldenmitteilung werden alle Kontosalden einer Kundenummer zu einem von Kund:innen vorgegebenen Stichtag ausgewiesen.
Nach Anforderung einer ausführlichen Saldenbestätigung erhält der Kunde eine Bestätigung zum Monatsultimo mit den nachstehend aufgeführten Angaben:
1. Stand der Guthabenkonten (eigene und für fremde Rechnung unterhaltene) unter Angabe der Währung, der Fälligkeit und eventueller Verfügungsbeschränkungen sowie Angabe, bis zu welchem Zeitpunkt Zinsen abgerechnet sind.
2. Stand der Kreditkonten unter Angabe der Währung, der Zins- und Rückzahlungsbedingungen und der gestellten Sicherheiten sowie Angabe, bis zu welchem Zeitpunkt Zinsen abgerechnet sind.
3. Aufrechnungsmöglichkeiten und Besonderheiten von Verrechnungsvereinbarungen.
4. Art, Höhe und Laufzeit der uns eingeräumten Kreditlinien.
5. Angabe etwaiger ausgeglichener Konten oder Konten, die in der Zeit vom 1. Januar bis 31. Dezember gelöscht wurden.
6. Bei Ihnen deponierte Wertpapiere unter Angabe einer eventuellen Verfügungsbeschränkung.
7. Angaben und Bezeichnungen zu:
a) den von uns benutzten Schließfächern
b) der Verwahrung und Verwaltung sonstiger Vermögensgegenstände
8. Zum Inkasso eingereichte Schecks und Wechsel, die von Ihnen noch nicht gutgeschrieben sind.
9. Obligo aus diskontierten Wechseln.
10. Sonstige Verpflichtungen Ihnen gegenüber, z. B. aus Devisentermingeschäften oder anderen Finanzinstrumenten, Bürgschaften und Patronatserklärungen.
Bitte stellen Sie in diesem Zusammenhang sicher, dass separate Saldenbestätigungen an uns, z. B. zu Derivategeschäften, ebenfalls direkt von Ihnen in Kopie an unseren Wirtschaftsprüfer versandt werden.
11. Namen der Zeichnungsberechtigen mit Angabe, ob Einzelzeichnungsrecht oder gemeinschaftliches Zeichnungsrecht besteht.
12. Andere Verfügungsberechtigte (insbesondere Dritte) und zum Auftrag bzw. Abschluss von Geschäften Berechtigte, soweit nicht unter 11. genannt, sowie Vereinbarungen, die Sie zu Transaktionen ohne unsere Zustimmung berechtigen.
13. Teilnehmer am Electronic-Banking mit Angabe der individuellen Berechtigungen und Angabe sonstiger Verfügungsbeschränkungen.
Wir bitten Sie, ggf. auch Fehlanzeige zu erstatten und in Ihrer Bestätigung die zusätzliche Erklärung abzugeben, dass keine weiteren Guthaben oder Verpflichtungen für uns bestehen.
