Ihre werteorientierte Vermögensverwaltung EB-WertePortfolio

Bei einer Vermögensverwaltung betreut ein Vermögensverwalter das ihm anvertraute Vermögen eines Kunden. Hierfür erteilt der Kunde dem Vermögensverwalter den Auftrag, innerhalb der vertraglich festgelegten Rahmenbedingungen eigenständig Anlageentscheidungen zu treffen.

Das EB-WertePortfolio ist für mittel- bis langfristig orientierte Anleger interessant, denen Nachhaltigkeit besonders wichtig ist. Wenn Sie außerdem Ihren persönlichen Freiraum genießen und nach Abschluss keine weiteren Anlageentscheidungen treffen möchten, stellt das EB-WertePortfolio eine attraktive Lösung für Sie dar.

Im Mittelpunkt des EB-WertePortfolio stehen Ihre Situation und Ziele. Hierbei berücksichtigen wir besonders Ihre persönliche Situation, Ihre Wertevorstellungen und investieren verantwortungsvoll. Da Fonds unterschiedliche Risikoklassen und -schwerpunkte aufweisen, ist das Risiko Ihres Portfolios über eine Vielzahl dieser gestreut.

Durch eine aktive Steuerung stellen unsere Experten eine konsequente Umsetzung Ihrer Anlagestrategie sicher und passen die Zusammensetzung Ihres Portfolios der aktuellen Marktlage an. Durch regelmäßige Berichte erhalten Sie fortlaufend Transparenz über Ihre Vermögensentwicklung. So können Sie sich entspannt zurücklehnen.

Unsere Anlageentscheidungen unterliegen strengen Selektions- und Prüfprozessen. Aktien- und Anleiheemittenten werden hinsichtlich ihrer Umwelt-, Sozial- und Governance-Leistungen bewertet.

Basis für die Anlageentscheidung ist der Nachhaltigkeitsfilter EB-Responsible, der für Eigenanlagen der Evangelischen Bank und Publikumsfonds der EB-SIM verwendet wird. Obwohl der Filter aufgrund der Diversifizierung des Portfolios nicht immer vollständig eingehalten werden kann, sind die wertebezogenen Vorstellungen unserer Kunden aus Kirche, Diakonie sowie Sozialwirtschaft Teil des Auswahlprozesses.

Nachhaltigkeit spiegelt sich aber auch in unserer internen Kompetenz wider. So führen qualifizierte Vermögensspezialisten und Fachberater für nachhaltiges Investment die Beratung durch. Für alle Mitarbeiter, die am Investmentprozess beteiligt sind, ist eine Weiterbildung im Bereich "Sustainable Finance" verpflichtend.

Das EB-WertePortfolio investiert in Fonds, die Ihre wertebezogenen Vorstellungen berücksichtigen.
Dabei wird Ihr Vermögen innerhalb der Anlageklassen Aktien und Anleihen breit gestreut angelegt. So werden besonders große Einzelrisiken vermieden.
Die Gewichtung der verschiedenen Anlageklassen orientiert sich an Ihrem Chance-Risiko-Profil und unterscheidet sich je nach Anlagestrategie.

Das EB-WertePortfolio wird durch die EB-SIM, eine Tochtergesellschaft der Evangelischen Bank, aktiv gemanagt. Als einer der führenden Asset Manager für nachhaltige Investments bietet sie sowohl Lösungen für institutionelle Kunden als auch für Sie als Privatkunde an.

Um die Leistung der Vermögensverwaltung beurteilen zu können, erhalten Sie vierteljährig ein Reporting. Dieses beinhaltet Informationen zur Wertentwicklung Ihres EB-WertePortfolios im Berichtszeitraum.

Um die Entwicklung auch im Zeitverlauf im Blick zu behalten, erhalten Sie zusätzlich eine Gewinn- und Verlustbetrachtung Ihres Investments. Hierbei werden alle investierten Ein- und Auszahlungen nach Ihrer tatsächlichen Verweildauer im Portfolio berücksichtigt. Zudem haben Sie über Ihr Benutzerkonto jederzeit die Möglichkeit, Einsicht in die aktuelle Entwicklung zu nehmen.

Am Ende eines Kalenderjahres erhalten Sie außerdem einen ausführlichen Strategiebericht des zuständigen Portfoliomanagements, welcher Ihnen einen detaillierten Einblick in die Kapitalmärkte ermöglicht. Parallel erhalten Sie weiterführende Informationen und Erläuterungen über die Nachhaltigkeit in Ihrer Portfoliostrategie.

Ja, für das EB-WertePortfolio erhalten Sie ein weiteres Depot mit einer eigenen Depotnummer.

Nein, es ist notwendig, die bestehenden Wertpapiere zu veräußern. Sobald Ihnen der veräußerte Betrag auf Ihrem Konto gutgeschrieben wurde, können Sie diesen in die Vermögensverwaltung EB-Werteportfolio neu anlegen.

Nachdem Sie Ihre Anlagestrategie gewählt und mittels mTAN bestätigt haben, müssen Sie sich für ein Verfahren zur Legitimation entscheiden. Hierbei haben Sie die Wahl, ob Sie das Video-Ident-Verfahren oder Ihre Online-Ausweisfunktion des Personalausweises nutzen möchten.

Bei Anliegen innerhalb des Eröffnungsprozesses stehen Ihnen unsere Berater jederzeit zur Verfügung. Sie erreichen diese per Mail (info@eb.de) oder telefonisch über unser Servicetelefon mit der Telefonnummer 0561 7887 4000. Dieses ist von Montag bis Freitag zwischen 08:00 und 17:00 Uhr für Sie besetzt.

Wir denken, dass das EB-WertePortfolio ebenso wie die persönliche Beratung durch unsere Spezialisten ein faires, transparentes und qualitativ hochwertiges Angebot für Ihre Geldanlage darstellt. Durch die Nutzung des Anlageassistenten können Sie jederzeit anlegen und sind nicht an feste Beratungszeiten gebunden.

Über Ihr Benutzerkonto können Sie jederzeit Informationen zu Ihrem EB-WertePortfolio einsehen. Den Login-Bereich finden Sie auf unserer Homepage in der oberen rechten Ecke als separaten Login unter dem Zugang zu Ihrem Online-Banking.

Der Mindestbetrag für die Einmalanlage liegt bei 25.000 Euro. Die Mindestsparrate beträgt 250 Euro.

Über Ihr Benutzerkonto haben Sie jederzeit und ohne Kündigungsfristen die Möglichkeit, Auszahlungen durchzuführen. Klicken Sie nach dem Login auf den Pfeil neben der Anlage, um zu einer ausführlichen Übersicht dieser zu gelangen. Mit einem Klick auf den Button „Auszahlen“ oben rechts erscheint ein Pop-up-Fenster. Hier können Sie den gewünschten Auszahlungsbetrag eingeben. Anschließend werden für den von Ihnen gewählten Betrag gleichmäßig Fondsanteile verkauft, sodass Ihr gewähltes Chancen-Risiko-Profil gewahrt wird. Der entsprechende Betrag wird Ihnen auf Ihrem Referenzkonto gutgeschrieben.

Sie haben die Möglichkeit jederzeit Einzahlungen über Ihr Benutzerkonto vorzunehmen. Klicken Sie nach dem Login auf den Pfeil neben der Anlage, um zu einer ausführlichen Übersicht dieser zu gelangen. Über den Button „Einzahlen“ oben rechts haben Sie nun die Möglichkeit, Ihre werteorientierte Geldanlage um den gewünschten Betrag zu erhöhen.

Gerne verwalten wir Ihre Vermögenswerte in unterschiedlichen Strategien. Mit dieser Möglichkeit lässt sich beispielsweise Ihre Aktienquote flexibler steuern.

Im Rahmen des Abschlusses und der Verwaltung Ihres EB-WertePortfolios nutzen wir höchste Sicherheitsstandards. Diese beginnen bereits während der Eröffnung Ihres EB-WertePortfolios. Hier ist eine Videolegitimation Ihrer Person durch unseren Partner IDnow erforderlich. Zudem werden alle Daten, die übertragen werden, durch die SSL-Verschlüsselung unserer Internetseite verschlüsselt. Aufträge müssen mittels einer mobilen Transaktionsnummer (mTAN) freigegeben werden.

Die Erträge aus Kapitalanlagen sind bis zur Höhe des Sparerpauschbetrages nicht abgeltungsteuerpflichtig. Darüber hinaus werden sie seitens Union Investment mit der Abgeltungssteur von 25 Prozent zzgl. Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer besteuert.

Über die angefallenen Steuern erhalten Sie zu Beginn des Folgejahres eine Steuerbescheinigung

Über Ihr Benutzerkonto können Sie einen Freistellungsauftrag für Kapitalerträge erteilen.

Sollten Sie den Verdacht haben, dass Ihre Zugangsdaten entwendet wurden, können Sie uns den Auftrag zur Sperrung Ihres Benutzerkontos per Mail an info@eb.de oder telefonisch über unser Servicetelefon mit der Telefonnummer 0561 7887 4000 mitteilen. Sie erreichen diese von Montag bis Freitag zwischen 08:00 und 17:00 Uhr.

Sie haben die Möglichkeit, eine Vollmacht für andere Personen zu erteilen. Hierfür steht Ihnen Ihr Berater gern zur Verfügung.