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Hände von Geschäftsmännern, die mit einem Stift auf eine Grafik auf einem Blatt Papier zeigen.

Vermögensverwaltung EB-WertePortfolio

Verantwortungsbewusst anlegen

Sie möchten bei Ihrer Vermögensanlage vereinbarte ökologische und soziale Kriterien berücksichtigen? Sie erwarten laufende Erträge aus der Vermögensanlage und stehen gleichzeitig vor Herausforderungen bei der Beobachtung und Einschätzung der Kapitalmärkte?

Mit dem EB-WertePortfolio können Sie eine Vermögensverwaltung wählen, in der die veröffentlichten ESG-Merkmale im Auswahlprozess berücksichtigt werden.

Das EB-WertePortfolio auf einen Blick

Ihre verantwortungsbewusste Vermögensanlage

  • Die Anlagestrategie berücksichtigt die veröffentlichten ökologischen und sozialen Merkmale sowie die für das EB-WertePortfolio geltenden Auswahlkriterien. Informationen zur Methodik und zu den Grenzen finden Sie am Ende dieser Seite. Als Basis dient die auf Ihre Präferenzen abgestimmte Anlagestrategie.
  • Wir steuern das uns anvertraute Vermögen im Rahmen der vereinbarten Anlagestrategie und des Risikomanagements. Die Wertentwicklung ist nicht garantiert; der Wert der Geldanlage kann steigen oder fallen.
  • Die EB-SIM verfügt über mehr als 30 Jahre Erfahrung in der Entwicklung und Betreuung von Investmentstrategien, die ESG-Merkmale berücksichtigen.
Portraitbild von Ulf Möller

Ihr Ansprechpartner

Ulf Möller

Direktor Vertrieb Kirche & Institutionelle Anleger

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Offene Hand mit Holzwürfel, der das quadratische EB-Logo abbildet

Ihr Vermögen – Ihre Entscheidung

Unser Werteverständnis

Die Auswahl Ihrer werteorientierten Investments übernehmen unsere Expert:innen für Sie.

  • Je nach gewählter Anlagestrategie werden die in den vorvertraglichen Informationen beschriebenen ökologischen und/oder sozialen Merkmale berücksichtigt.
  • Im Auswahlprozess werden die in den vorvertraglichen Informationen beschriebenen Indikatoren zu wesentlichen Nachhaltigkeitsauswirkungen berücksichtigt.

Erfahren Sie jetzt mehr über Nachhaltigkeit in der Evangelischen Bank: www.eb.de/nachhaltigkeit

Zwei Männer unterhalten sich auf dem Flur

Starker Partner Ihrer Vermögensverwaltung

Unsere Stärken: Erfahrung und Kompetenz

Ihre Vermögensanlage wird durch die EB-SIM, einer Tochtergesellschaft der Evangelische Bank, gesteuert. Profitieren Sie von über 30 Jahren Erfahrung im Bereich nachhaltiger Investments.

  • Aktives Portfoliomanagement
  • Tägliche Risikoüberwachung und -steuerung
  • Auswahl von Wertpapieren anhand definierter und nachvollziehbarer Anlagekriterien

Chancen und Risiken der Vermögensverwaltung

Chancen

  • Berücksichtigung von verschiedenen ESG-Kriterien
  • Teilnahme an Kurssteigerungen an den internationalen Kapitalmärkten
  • Professionelles, aktives Fondsmanagement
  • Verringerung der Wertschwankungen durch die Kombination mehrerer Anlageklassen mit vielen Einzelinvestments

Risiken

  • Individuelle Ethikvorstellungen können vom Nachhaltigkeitskonzept der EB-SIM abweichen
  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Vertragspartner
  • Währungsverluste bei globalen Kapitalanlagen möglich

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Fragen zur Vermögensverwaltung

Was steckt hinter einer Vermögensverwaltung wie dem EB-WertePortfolio?

Bei einer Vermögensverwaltung betreut ein Vermögensverwalter das ihm anvertraute Vermögen eines Kunden. Hierfür erteilt der Kunde dem Vermögensverwalter den Auftrag, innerhalb der vertraglich festgelegten Rahmenbedingungen eigenständig Anlageentscheidungen zu treffen.

Für wen ist das EB-WertePortfolio interessant?

Das EB-WertePortfolio kann für Anleger:innen mit mittel- bis langfristigem Anlagehorizont in Betracht kommen, sofern die standardisierte Anlagestrategie zu ihrer Risikoneigung und ihren Zielen passt.

Welchen Mehrwert bietet mir das EB-WertePortfolio?

Im Mittelpunkt des EB-WertePortfolio stehen Ihre Situation und Ziele. Hierbei berücksichtigen wir besonders Ihre persönliche Situation, Ihre Wertevorstellungen und investieren verantwortungsbewusst. Da Fonds unterschiedliche Risikoklassen und -schwerpunkte aufweisen, ist das Risiko Ihres Portfolios über eine Vielzahl dieser gestreut.

Unsere Expert:innen steuern das Portfolio im Rahmen der vereinbarten Anlagestrategie und passen die Zusammensetzung unter Berücksichtigung der Marktlage an. Durch regelmäßige Berichte erhalten Sie fortlaufend Transparenz über Ihre Vermögensentwicklung. So können Sie sich entspannt zurücklehnen.

Wie wird mein Geld im EB-WertePortfolio angelegt?

Das EB-WertePortfolio investiert in Fonds, die Ihre wertebezogenen Vorstellungen berücksichtigen.
Dabei wird Ihr Vermögen innerhalb der Anlageklassen Aktien und Anleihen breit gestreut angelegt. So werden besonders große Einzelrisiken vermieden.
Die Gewichtung der verschiedenen Anlageklassen orientiert sich an Ihrem Chance-Risiko-Profil und unterscheidet sich je nach Anlagestrategie.

Wer steuert das EB-WertePortfolio?

Das EB-WertePortfolio wird durch die EB-SIM, eine Tochtergesellschaft der Evangelischen Bank, aktiv gemanagt. Sie bietet sowohl Lösungen für institutionelle Kunden als auch für Privatkunden an.

Erhalte ich regelmäßige Informationen zur Entwicklung meines EB-WertePortfolios?

Um die Leistung der Vermögensverwaltung beurteilen zu können, erhalten Sie vierteljährig ein Reporting. Dieses beinhaltet Informationen zur Wertentwicklung Ihres EB-WertePortfolios im Berichtszeitraum.

Um die Entwicklung auch im Zeitverlauf im Blick zu behalten, erhalten Sie zusätzlich eine Gewinn- und Verlustbetrachtung Ihres Investments. Hierbei werden alle investierten Ein- und Auszahlungen nach Ihrer tatsächlichen Verweildauer im Portfolio berücksichtigt. Zudem haben Sie über Ihr Benutzerkonto jederzeit die Möglichkeit, Einsicht in die aktuelle Entwicklung zu nehmen.

Am Ende eines Kalenderjahres erhalten Sie außerdem einen ausführlichen Strategiebericht des zuständigen Portfoliomanagements, der Ihnen einen detaillierten Einblick in die Kapitalmärkte ermöglicht. Parallel erhalten Sie weiterführende Informationen und Erläuterungen über die Nachhaltigkeit in Ihrer Portfoliostrategie.

Fragen zum Eröffnungsprozess

Benötige ich ein weiteres Depot, wenn ich bereits ein Depot bei Union Investment eröffnet habe?

Ja, für das EB-WertePortfolio erhalten Sie ein weiteres Depot mit einer eigenen Depotnummer.

Können bestehende Wertpapieranlagen in das EB-WertePortfolio übertragen werden?

Nein, es ist notwendig, die bestehenden Wertpapiere zu veräußern. Sobald Ihnen der veräußerte Betrag auf Ihrem Konto gutgeschrieben wurde, können Sie diesen in die Vermögensverwaltung EB-Werteportfolio neu anlegen.

Wer ist mein Ansprechpartner bei Anliegen innerhalb des Eröffnungsprozesses?

Bei Anliegen innerhalb des Eröffnungsprozesses stehen Ihnen unsere Berater jederzeit zur Verfügung. Sie erreichen diese per Mail (service-ik@eb.de) oder telefonisch über unser Servicetelefon mit der Telefonnummer 0561 7887 4060. Dieses ist von Montag bis Freitag zwischen 08:00 und 17:00 Uhr für Sie besetzt.

Fragen zum Depot und Benutzerkonto

Wo kann ich mein Benutzerkonto einsehen und auf meine Geldanlage zugreifen?

Über Ihr Benutzerkonto können Sie jederzeit Informationen zu Ihrem EB-WertePortfolio einsehen. Den Login-Bereich finden Sie auf unserer Homepage in der oberen rechten Ecke als separaten Login unter dem Zugang zu Ihrem Online-Banking.

Gibt es Mindestbeträge für Einmalanlagen bzw. regelmäßige Sparraten?

Der Mindestbetrag für die Einmalanlage liegt bei 500 Euro. Die Mindestsparrate beträgt 25 Euro.

Kann ich jederzeit über mein Geld verfügen?

Über Ihr Benutzerkonto haben Sie jederzeit und ohne Kündigungsfristen die Möglichkeit, Auszahlungen durchzuführen. Klicken Sie nach dem Login auf den Pfeil neben der Anlage, um zu einer ausführlichen Übersicht dieser zu gelangen. Mit einem Klick auf den Button „Auszahlen“ oben rechts erscheint ein Pop-up-Fenster. Hier können Sie den gewünschten Auszahlungsbetrag eingeben. Anschließend werden für den von Ihnen gewählten Betrag gleichmäßig Fondsanteile verkauft, sodass Ihr gewähltes Chancen-Risiko-Profil gewahrt wird. Der entsprechende Betrag wird Ihnen auf Ihrem Referenzkonto gutgeschrieben.

Habe ich die Möglichkeit, meine Einzahlungen bzw. meine Sparrate zu erhöhen?

Sie haben die Möglichkeit, jederzeit Einzahlungen über Ihr Benutzerkonto vorzunehmen. Klicken Sie nach dem Login auf den Pfeil neben der Anlage, um zu einer ausführlichen Übersicht dieser zu gelangen. Über den Button „Einzahlen“ oben rechts haben Sie nun die Möglichkeit, Ihre werteorientierte Geldanlage zu ändern/bearbeiten.

Kann ich mein Geld in mehrere Anlagestrategien unterschiedlicher Risikoklassen anlegen?

Gerne verwalten wir Ihre Vermögenswerte in unterschiedlichen Strategien. Mit dieser Möglichkeit lässt sich beispielsweise Ihre Aktienquote flexibler steuern.

Wie sicher ist der Onlineabschluss meines EB-WertePortfolios?

Im Rahmen des Abschlusses und der Verwaltung Ihres EB-WertePortfolios nutzen wir höchste Sicherheitsstandards. Diese beginnen bereits während der Eröffnung Ihres EB-WertePortfolios. Hier ist eine Online-Legitimation Ihrer Person erforderlich. Zudem werden alle Daten, die übertragen werden, durch die SSL-Verschlüsselung unserer Internetseite verschlüsselt. Aufträge müssen mittels einer mobilen Transaktionsnummer (mTAN) freigegeben werden.

Wie kann ich bei dem Verdacht, dass jemand meine Zugangsdaten entwendet hat, eine Sofortsperre veranlassen?

Sollten Sie den Verdacht haben, dass Ihr Zugangsdaten entwendet wurden, können Sie uns den Auftrag zur Sperrung Ihres Benutzerkontos per Mail an service-ik@eb.de oder telefonisch über unser Servicetelefon mit der Telefonnummer 0561 7887 4060 mitteilen. Sie erreichen unsere Mitarbeiter Montag bis Freitag von 08:00-17:00 Uhr.

Rechtliche Hinweise

Downloads

Weitere Informationen zum Thema Vermögensanlage:

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen

Bewerbung ökologischer oder sozialer Merkmale bei der Vermögensverwaltung

Regelmäßige Informationen zu den in Artikel 8 Absätze 1, 2 und 2a der Verordnung (EU) 2019/2088 und Artikel 6 Absatz 1 der Verordnung (EU) 2020/852 genannten Finanzprodukten

Das sollten Sie beim EB-WertePortfolio beachten

Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für das Investment des Kunden treffen. Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen. Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen und Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.

Bitte beachten Sie, dass Ihre individuelle Nachhaltigkeitsvorstellung von der Anlagepolitik abweichen kann.
 

Rechtlicher Hinweis beim EB-WertePortfolio

Bei der Beratung rund um das EB-WertePortfolio handelt es sich nicht um eine sogenannte Anlageberatung, sondern um die Begleitung einer standardisierten Vermögensverwaltung.

Dies bedeutet konkret, dass alle erforderlichen Angaben – wie beispielsweise Ihre persönliche Risikoneigung – automatisiert abgefragt werden. Auf Basis Ihrer Angaben wird vom System eine passende Anlagestrategie ermittelt und Ihnen angeboten. Es erfolgt keine Empfehlung des Beraters.

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in EB-WertePortfolio ist die Rahmenvereinbarung EB-WertePortfolio der Evangelische Bank eG, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Website der Evangelische Bank eG einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Information stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Evangelische Bank eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 25. September 2026, soweit nicht anders angegeben.