Vermögensverwaltung EB-WertePortfolio

Bei einer Vermögensverwaltung betreut ein Vermögensverwalter das ihm anvertraute Vermögen eines Kunden. Hierfür erteilt der Kunde dem Vermögensverwalter den Auftrag, innerhalb der vertraglich festgelegten Rahmenbedingungen eigenständig Anlageentscheidungen zu treffen.

Das EB-WertePortfolio ist für mittel- bis langfristig orientierte Anleger interessant, die eine komfortable Anlagelösung suchen, bei der das Vermögen werteorientiert und aktiv von Experten verwaltet wird. Dadurch müssen Sie nach Abschluss keine weiteren Anlageentscheidungen treffen und können Ihre Zeit für andere Aufgaben verwenden.

Im Mittelpunkt des EB-WertePortfolio stehen Ihre Situation und Ziele. Hierbei berücksichtigen wir besonders Ihre Wertevorstellung und investieren verantwortungsvoll.

Da Fonds unterschiedliche Risikoklassen und -schwerpunkte aufweisen, ist das Risiko Ihres Portfolios über eine Vielzahl verschiedener Fonds gestreut. Durch eine aktive Steuerung und ein kontinuierliches Risikomanagement stellen wir zudem die konsequente Umsetzung Ihrer Anlagestrategie sicher.

Unsere Anlageentscheidungen unterliegen strengen Selektions- und Prüfprozessen. Aktien- und Anleiheemittenten werden hinsichtlich ihrer Umwelt-, Sozial- und Governance-Leistungen bewertet.

Basis für die Anlageentscheidung ist der Nachhaltigkeitsfilter EB-Responsible, der für Eigenanlagen der Evangelischen Bank und Publikumsfonds der EB-SIM verwendet wird. Obwohl der Filter aufgrund der Diversifizierung des Portfolios nicht immer vollständig eingehalten werden kann, sind die wertebezogenen Vorstellungen unserer Kunden aus Kirche, Diakonie sowie Sozialwirtschaft Teil des Auswahlprozesses.

Nachhaltigkeit spiegelt sich aber auch in unserer internen Kompetenz wider. So führen qualifizierte Vermögensspezialisten und Fachberater für nachhaltiges Investment die Beratung durch. Für alle Mitarbeiter, die am Investmentprozess beteiligt sind, ist eine Weiterbildung im Bereich "Sustainable Finance" verpflichtend.

Das EB-WertePortfolio investiert in Fonds, die die wertebezogenen Vorstellungen unserer Kunden aus Kirche, Diakonie sowie Gesundheits- und Sozialwirtschaft berücksichtigen.
Dabei wird Ihr Vermögen innerhalb der Anlageklassen Aktien und Anleihen breit gestreut angelegt. So werden besonders große Einzelrisiken vermieden.
Die Gewichtung der verschiedenen Anlageklassen orientiert sich an Ihrem Chance-Risiko-Profil und unterscheidet sich je nach Anlagestrategie.

Das EB-WertePortfolio wird durch die EB-SIM, eine Tochtergesellschaft der Evangelischen Bank, aktiv gemanagt. Als einer der führenden Asset Manager für nachhaltiges Investment bietet sie vor allem Lösungen für Sie als institutionelle Kunden an.

Um die Leistung der Vermögensverwaltung beurteilen zu können, erhalten Sie vierteljährlich ein Reporting. Dieses beinhaltet Informationen zur Wertentwicklung Ihres EB-WertePortfolios im Berichtszeitraum.

Um die Entwicklung auch im Zeitverlauf im Blick zu behalten, erhalten Sie zusätzlich eine Gewinn- und Verlustbetrachtung Ihres Investments. Hierbei werden alle investierten Ein- und Auszahlungen nach ihrer tatsächlichen Verweildauer im Portfolio berücksichtigt. Zudem haben Sie über Ihr Benutzerkonto jederzeit die Möglichkeit, Einsicht in die aktuelle Entwicklung zu nehmen.

Am Ende eines Kalenderjahres erhalten Sie außerdem einen ausführlichen Strategiebericht des zuständigen Portfolio Managements, welcher Ihnen einen detaillierten Einblick in die Kapitalmärkte ermöglicht.

Parallel erhalten Sie weiterführende Informationen und Erläuterungen über die Nachhaltigkeit in Ihrer Portfoliostrategie.

Ja, für das EB-WertePortfolio erhalten Sie ein weiteres Depot mit einer eigenen Depotnummer.

Nein, es ist notwendig die bestehenden Wertpapiere zu veräußern. Anschließend können Sie die freigewordene Liquidität in die Vermögensverwaltung EB-WertePortfolio übertragen.

Bei Anliegen innerhalb des Eröffnungsprozesses stehen Ihnen unsere Berater jederzeit zur Verfügung. Sie erreichen diese per Mail (service-ik@eb.de) oder telefonisch über unser Servicetelefon mit der Telefonnummer 0561 7887 4060. Dieses ist von Montag bis Freitag zwischen 08:00 und 17:00 Uhr für Sie besetzt.

Über Ihr Benutzerkonto können Sie jederzeit Informationen zu Ihrem EB-WertePortfolio einsehen. Den Login Bereich finden Sie auf unserer Homepage in der oberen rechten Ecke als separaten Login unter dem Zugang zu Ihrem Online-Banking.

Der Mindestbetrag für die Einmalanlage liegt bei 25.000 Euro. Die Mindestsparrate beträgt 500 Euro pro Monat.

Über Ihr Benutzerkonto haben Sie jederzeit und ohne Kündigungsfristen die Möglichkeit, Auszahlungen durchzuführen. Klicken Sie nach dem Login auf den Pfeil neben der Anlage, um zu einer ausführlichen Übersicht zu gelangen. Mit einem Klick auf den Button „Auszahlen“ oben rechts erscheint ein Pop-up Fenster. Hier können Sie den gewünschten Auszahlungsbetrag eingeben. Anschließend werden für den von Ihnen gewählten Betrag gleichmäßig Fondsanteile verkauft, sodass ihr Chancen-Risiko-Profil gewahrt wird. Der entsprechende Betrag wird auf Ihrem Referenzkonto in der Regel innerhalb von fünf Werktagen gutgeschrieben.

Sie haben die Möglichkeit, jederzeit Einzahlungen über Ihr Benutzerkonto vorzunehmen. Klicken Sie nach dem Login auf den Pfeil neben der Anlage, um zu einer ausführlichen Übersicht zu gelangen. Über den Button „Einzahlen“ oben rechts haben Sie nun die Möglichkeit, Ihre werteorientierte Geldanlage um den gewünschten Betrag zu erhöhen.

Gerne verwalten wir Ihre Vermögenswerte in unterschiedlichen Strategien. Mit dieser Möglichkeit lässt sich beispielsweise Ihre Aktienquote flexibler steuern.

Im Rahmen des Abschlusses und der Verwaltung Ihres EB-WertePortfolios nutzen wir höchste Sicherheitsstandards. Jeder Auftrag muss mittels einer mobilen Transaktionsnummer (mTAN) freigegeben werden. Zudem werden alle Datenübertragungen durch die SSL-Verschlüsselung unserer Internetseite verschlüsselt.

Sollten Sie den Verdacht haben, dass Ihr Zugangsdaten entwendet wurden, können Sie uns den Auftrag zur Sperrung Ihres Benutzerkontos per Mail an service-ik@eb.de oder telefonisch über unser Servicetelefon mit der Telefonnummer 0561 7887 4060 mitteilen. Sie erreichen unsere Mitarbeiter Montag bis Freitag von 08:00-17:00 Uhr.