EB-FAIRmögensplan

Wann ist der richtige Zeitpunkt für eine Geldanlage in nachhaltige Fonds oder in eine Fondsvermögensverwaltung?

Zu dieser Frage steht mit dem EB-FAIRmögensplan eine Lösung bereit, mit welcher der Einstiegszeitpunkt verteilt wird, da die Fondsanlage nicht als Einmalinvestition, sondern aufgeteilt in monatliche Sparraten erfolgt. Dadurch entsteht der Durchschnittspreiseffekt. Mit diesem wird anhand unterschiedlicher Einstiegszeitpunkte bei niedrigen Ausgabepreisen mehr sowie bei höheren weniger Fondsanteile gekauft – eine Alternative für Ihre Geldanlage.

Wie funktioniert der EB-FAIRmögensplan?

Das Prinzip des EB-FAIRmögensplans läßt sich gut anhand eines selbst gestrickten Pullovers einfach erklären. Sehen Sie selbst!

Junge Frau sitzt auf einem Sofa mit einem Bündel Wollknäuele

Schritt 1

Ich verfüge über eine gewisse Anzahl an Wollknäuel und möchte sie gerne für etwas sinnvolles nutzen. Ich entscheide mich, einen Pullover zu stricken.

Übertragen auf Ihre finanzielle Situation heißt dies:
Sie verfügen über einen bestimmten Geldbetrag, den Sie sinnvoll und gewinnbringend anlegen möchten.

Junge Frau sitzt auf einem Sofa und beginnt zu stricken

Schritt 2

Ich habe einen genauen Plan und beginne zu stricken. Dabei verbrauche ich nach und nach die einzelnen Wollknäuel.

Übertragen auf Ihre finanzielle Situation heißt dies:
Sie lassen sich von der Evangelischen Bank beraten und legen fest, welche Geldanlage Sie tätigen möchten. Dabei investieren Sie nicht Ihre gesamte Geldanlage auf einmal, sondern regelmäßig durch eine monatliche Zahlung. So reduzieren Sie die Gefahr, aufgrund von Kursschwankungen zum falschen Zeitpunkt zu investieren.

Junge Frau strickt weiter

Schritt 3

Ich komme Stück für Stück voran. Während die Wollknäuel weniger werden, freue ich mich schon über das Geschaffte.

Übertragen auf Ihre finanzielle Situation heißt dies:
Ihr freier Anlagebetrag reduziert sich durch die festgelegte monatliche Zahlung. Ihre nachhaltige Geldanlage wächst an.  

Junge Frau auf dem Sofa trägt den selbst gestrickten Pullover

Schritt 4

Ich bin fertig. Der Pullover passt und ich freue mich über das Ergebnis. Alle Wollknäuel wurden verbraucht.

Übertragen auf Ihre finanzielle Situation heißt dies:
Ihr freier Anlagebetrag wurde vollständig in nachhaltige Geldanlagen investiert. Die Zahlungen enden automatisch zum vereinbarten Termin bzw. bei der vereinbarten Anlagesumme. Ihr Ziel wurde erreicht.

Junge Frau zieht den Pullover wieder auf, so dass ein Wollknäuel entsteht

Schritt 5 (bei Bedarf)

Ich benötige die Wolle doch für einen anderen Pullover, ein Mütze oder Strümpfe. Also ziehe ich den Pullover wieder auf und verwende die Wolle für meinen Wunsch.

Übertragen auf Ihre finanzielle Situation heißt dies:
Sollten Sie Ihre nachhaltige Geldanlage doch für die Erfüllung eines Wunsches benötigen, können Sie über diese jederzeit teilweise oder vollständig verfügen. So bleiben Sie flexibel.

Der EB-FAIRmögensplan im Überblick

  • Verantwortliche Geldanlage
    Bei der Geldanlage EB-FAIRmögensplan handelt es sich um eine Kombination aus einer Bankanlage (Auszahlplan EB-FAIRmögensplan) und einem Fonds im UnionDepot Komfort (UDK) oder wahlweise einer Anlage in einer Fonds-Vermögensverwaltung1.
  • Laufzeit: 24 Monate
  • Mindestbetrag: 12.000 Euro

Chancen:

  • Der Durchschnittspreis des Investitionsplans kann im Vergleich zum Ausgabepreis einer Einmalanlage niedriger ausfallen.
  • Durch den Durchschnittspreis besteht die Chance, dass am Ende der Investitionsphase mehr Vermögen zur Verfügung steht als bei einer Einmalanlage mit vergleichbarer Laufzeit.
  • Die Rendite bei einem Investitionsplan kann höher als bei einer Einmalanlage sein.

Risiken:

  • Im Vergleich zum Ausgabepreis einer Einmalanlage kann der Durchschnittspreis des Investitionsplans mit Fonds höher ausfallen.
  • Es kann nicht ausgeschlossen werden, dass am Ende der Investitionsphase weniger Vermögen zur Verfügung steht, als insgesamt eingezahlt wurde.
  • Die Rendite bei einem Investitionsplan kann geringer als bei einer Einmalanlage sein.

Hinweis

Durch die Kombination von Fondsanlage und verzinslichem Auszahlplan ist der EB-FAIRmögensplan regulatorisch als Querverkauf zu werten.

Was ist ein Querverkauf?

Ein Querverkauf ist definiert als „das Angebot einer Wertpapierdienstleistung zusammen mit einer anderen Dienstleistung oder einem anderen Produkt als Teil eines Pakets oder als Bedingung für dieselbe Vereinbarung beziehungsweise dasselbe Paket“ (siehe § 63 Absatz 9 Wertpapierhandelsgesetz, WpHG). Das bedeutet, dass bei Querverkäufen zwei oder mehr Produkte beziehungsweise Dienstleistungen als sogenanntes gekoppeltes oder gebündeltes Paket vertrieben beziehungsweise erworben werden.

Uns ist wichtig, dass Sie mit dem EB-FAIRmögensplan ...

  • ... eine zeitgemäße Geldanlage nutzen
  • ... Ihr Kapital breit aufstellen

 
Natürlich sind für eine Anlageentscheidung Ihre Ziele maßgeblich.
Auch stellen diese Informationen keine Anlageempfehlung für Sie dar.

Lassen Sie sich beraten

Wir freuen uns auf ein persönliches Gespräch mit Ihnen.

Gemeinsam finden wir eine Geldanlage, die Ihnen und Ihren Vorstellungen gerecht wird.

1 Es handelt sich um eine Kombination aus Bank- und Fondsanlage. Der Erwerb der Bankanlage ist an den Erwerb der Fondsanlage gekoppelt und nicht einzeln erwerbbar. Das Risiko des Gesamtpaketes unterscheidet sich gegenüber dem Risiko der Bankanlage. Für Investmentfonds fallen Kosten wie bspw. Service-Gebühr oder Ausgabeaufschlag bzw. Verwaltungsvergütung an. Diese Kosten haben Auswirkungen auf die Gesamtrendite der Anlage.